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2016.12.07

★1から始める財テク講座★

今回も、ひろぎんウツミ屋証券の投資アドバイザーの吉田紘子さんにスタジオで

お話しを伺いました!

 

※財テクIMG_8669.jpg

 

今日は"投資をしてみよう"ということで、

実際に投資を始めるときに、一番大切なことって何かわかりますか?

それは"しっかりと自分自身の経済状況を把握すること"なんだそうです。

 

投資はリスクを伴うものなので、生活や将来に影響が出ないように

当面使う予定がないお金をつかうのが基本です。

まず、自分のお金を3つに分けてみましょう

①日々に必要なお金

②教育資金など使い道が決まっているお金

③当面使う予定がないお金

そうすると、投資につかえる"当面使う予定がないお金"が明確に

なります。

 

次に、投資をする組み合わせ"ポートフォリオ"を考えてみましょう。

"ポートフォリオ"とは、投資のリスクを分散させるための金融商品の

組み合わせです。

ポートフォリオを目的に合わせて考えてみましょう。

組み合わせの考え方は、世代によって大きく3つに分けることが出来ます。

①若い世代     :自由に使えるお金の割合が高いので、ある程度

           リスクがあって利益を出すことが出来る運用。

②働き盛りの世代  :支出も多い時期なので、リスクをあまりとらず

            安全性が高い商品と、リスクを取り利益を出すことが

            出来る商品をバランス良く組み入れる。

③セカンドライフ世代:年金の収入と貯金の範囲で生活をしていく時期なので、

            毎月必要な費用を把握して安定的に運用する商品と、

            利益を狙う商品をきっちり分ける。

 

投資を始めるには、

どれだけの"当面使う予定がないお金"があるかをしっかりと把握して、

自分の生活に沿った"投資の組み合わせ"を考える事が大事なんですね。

 

もっと知りたい!詳しく話を聞いてみたい!という方は

ひろぎんウツミ屋証券にご相談ください!とのことでした★

 

吉田さん、今日もありがとうございました!!

 

"1から始める財テク講座"次回は来年、1月4日水曜日です。お楽しみに!!

FAX 082-252-2050
パーソナリティー
  • 月・火 近藤志保
  • 水・木 俊山真美

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